近年の金融機関職員による不祥事（2022年12月）

一、営業担当者が顧客の定期預金等を着服

主に外回りの営業担当者に多いのが、取引先とのやりとりの中で不祥事を起こすパターンです。

顧客に虚偽の説明をする等で署名捺印させたり、書類を偽造するなどし定期預金の中途解約や預金の出金により着服をします。

着服事案では、外部取引先と単独で接触する営業担当者の着服が最も多い傾向にあります。

【令和4年の不祥事例】

・顧客から預かった現金と同額の定期預金証書を偽造した播州信金の元職員が3400万円を詐取。

・顧客の預金を無断で解約した中日信金の元職員が約750万円を着服。

二、窓口や出納担当者による着服

お金を直接扱う窓口担当者や出納担当者に多いのが金庫やＡＴＭから着服するパターンです。

支店内では日頃から様々な現金検査が実施され、厳しく管理されているので、渉外担当者の不祥事と比較すると件数は少数ですが、それでも不祥事はなくなりません。

【令和4年の不祥事例】

・出納担当の管理職だった高知信金の元職員が現金4100万円をＡＴＭに補充したと見せかけて着服。

三、その他の様々な着服パターン

上記以外でも様々な手法で着服・詐取が行われています。

【令和4年の不祥事例】

・契約者から財産移転を相談された日本生命の元職員が「いい方法があるから現金を預かりたい」と言ってそのまま1億3800万円を詐取。

・友人知人を含む顧客53名の名義を用いて信組が提供する消費者ローンを繰り返し申し込んだ香川県信組の元職員が2億4000万円を詐取。

・虚偽の住宅ローン申込書を提出した北海道信金の元職員が、引き出した融資金3380万円を詐取。

・実際は手数料無料であるゼロゼロ融資の手数料などの名目で京都中央信金の元職員が約32万円を詐取。